Запад отключил некоторые российские банки от SWIFT и ввел санкции против Центрального банка РФ

(Bloomberg) -- Западные страны согласились ввести новые санкции для дальнейшей изоляции российской экономики и финансовой системы после того, как после первого раунда санкций Владимир Путин не вывел войска из Украины.

Решение наложить санкции на Центральный банк России и исключить некоторые российские банки из системы обмена сообщениями SWIFT, используемой для транзакций на триллионы долларов по всему миру, было объявлено в субботу в совместном заявлении США, Европейской комиссии, Франции, Германии, Италии, Великобритании и Канады. Соглашение включает меры по предотвращению использования российским Центральным банком своих международных резервов для обхода режима санкций.

«Политические лидеры приняли верное решение отключить отдельные российские банки от SWIFT, как они сделали это в 2012 году, когда отключили иранские банки от SWIFT», заявил Леонард Шранк (Leonard Schrank), который был генеральным директором организации в течение 15 лет, в том числе когда Министерство финансов США создало секретную программу по перехвату данных SWIFT для отслеживания потоков финансирования терроризма после терактов 11 сентября 2001 года.

Этот шаг направлен на российские банки, которые уже попали под санкции международного сообщества, но при необходимости может быть распространен и на другие российские финансовые учреждения, сказали чиновники. Один из чиновников сказал, что Белый дом рассматривает возможность послаблений для операций с энергетическим сектором, которые администрация США пыталась исключить, чтобы предотвратить резкий рост цен на нефть.

По словам американского чиновника, новые санкции против центрального банка могут последовать в эти выходные. Резервы России составляют около 640 миллиардов долларов.

Решение отключить банки от SWIFT знаменует собой быструю эскалацию для США и их союзников, которые в течение нескольких недель сигнализировали, что такой шаг является крайним вариантом, не имеющим широкой поддержки.

Но жестокость нападения России вызвала сильную общественную реакцию на Западе, которая потребовала действий по блокированию Россией возможностей использования современной финансовой системы и изоляции её как изгоя, подобного Ирану, Венесуэле и Северной Корее.

Скорость и единство в принятии этих беспрецедентных финансовых мер заставит Путина задуматься, считает Джош Липски (Josh Lipsky) из Атлантического совета (Atlantic Council). Действия SWIFT были во многом ожидаемы, но удар по Центральному банку отразится на Москве и за ее пределами.

Неясно, насколько серьезное влияние окажут эти шаги – особенно на европейские страны, которые все еще зависят от поставок российских энергоносителей, и много ли они сделают для помощи Украине в ближайшие дни. Байден сказал, что для того, чтобы почувствовать эффект от санкций, потребуются недели или больше. Субботний шаг говорит о том, что западные страны хотят ускорить этот процесс.

Этот шаг «не приведет российскую экономику в состояние немедленного шока, но лишит крупные коммерческие банки возможностей для поддержки», добавил Липский. 


Решение нанести удар по Центральному банку является первым для экономики такого размера, как российская. Ранее США вводили санкции против центральных банков таких противников, как Иран и Венесуэла, за финансирование дестабилизирующей деятельности в соответствующих регионах. Центральный банк Северной Кореи также находится в черном списке.

Санкции против российского Центрального банка могут оказать драматическое воздействие на российскую экономику и банковскую систему, сказала Элина Рибакова (Elina Ribakova), заместитель главного экономиста Института международных финансов (Institute of International Finance) до объявления последнего раунда санкций. «Это, вероятно, приведет к массовому бегству из банков и долларизации, резкой распродаже, истощению резервов и, возможно, к полному краху российской финансовой системы», добавила она.

Власти еще не определили полный список банков, которые попадут под санкции SWIFT. Американский чиновник, общавшийся с журналистами на условиях анонимности, сказал, что они будут тщательно отобраны, чтобы максимизировать воздействие на Россию и минимизировать влияние на страны ЕС.

SWIFT, базирующаяся в Бельгии, заявила, что, хотя она является нейтральным глобальным кооперативом с членами в 200 странах, но обязана соблюдать правила ЕС и Бельгии. «Мы взаимодействуем с европейскими властями, чтобы понять детали введения ограничительных мер, и мы готовы исполнить законодательные требования», сообщила организация в электронном письме.

В число российских банков, которым будет запрещено пользоваться SWIFT, входят пять организаций, уже находящихся под санкциями, включая Сбербанк и группу ВТБ, на которые в совокупности приходится около половины банковских активов страны. В начале года в России было более 360 лицензированных банков.

Неясно, насколько серьезными будут ограничения для Центрального банка, но они, скорее всего, ограничат возможности России по использованию кредитных линий МВФ и повлияют на доступ к 20 миллиардам долларов, которые, как считается, находятся в Банке международных расчетов (Bank for International Settlements), учреждении, известном как «центральный банк центральных банков».

Россия неуклонно снижает свою зависимость от иностранной валюты, однако, согласно последним официальным данным, на конец июня 2021 года в центральном банке страны по-прежнему было 16,4% долларовых авуаров по сравнению с 22,2% годом ранее. Доля евро выросла до 32,2%.

Нацелившись на Центральный банк, Запад может усложнить проведение денежно-кредитной политики и лишить его потенциального источника денежных средств для поддержки банковского сектора. Инфляция превышает целевой показатель Центрального банка более чем в два раза несмотря на то, что процентная ставка составляет 525 базисных пунктов. 525 базисных пунктов повышения процентных ставок за последний год.

Потеря доступа к средствам за рубежом также поставит под угрозу недавние усилия России по укреплению рубля путем продажи валюты. Прямые интервенции, объявленные после того, как Путин отдал приказ о военном нападении, стали первым случаем выхода Банка России на рынок с 2014 года.

По словам стратега Credit Suisse Group AG Золтана Позсара (Zoltan Pozsar), Россия по-прежнему держит в офшорах около 300 миллиардов долларов иностранной валюты – вполне достаточно для того, чтобы вызвать сбои на денежных рынках, если такие суммы будут заморожена из-за санкций или перемещаться во избежание ограничений.

Российские предприятия также сталкиваются с другими издержками, связанными с конфликтом. Российским авиакомпаниям запретили полеты по меньшей мере в 10 европейских странах, что вынуждает таких перевозчиков, как ПАО «Аэрофлот», летать по более длинным и дорогим маршрутам и ограничивает количество пунктов назначения.

Вместе с запретной для полетов зоной в зоне конфликта и вокруг нее, российские авиакомпании теперь вынуждены лететь через Турцию, чтобы попасть в такие страны, как Франция или Нидерланды.


Субботнее коммюнике также включает создание рабочей группы для выявления и замораживания активов российских олигархов, чиновников и компаний, которые включают в себя яхты, самолеты, автомобили и роскошные квартиры на Западе, принадлежащие (российским миллиардерам).

Несмотря на активизацию дипломатических отношений между Москвой и Пекином, Россия не может рассчитывать на то, что китайские финансовые институты смягчат удар от западных санкций. По крайней мере, два крупнейших государственных банка Китая ограничивают финансирование закупок российских товаров, сообщило в пятницу агентство Bloomberg.

Российские банки по-прежнему могут использовать альтернативные системы, такие как электронная почта, для отправки платежных инструкций, заявила Джулия Фридландер (Julia Friedlander), старший научный сотрудник Атлантического совета.

Тем не менее, «это очень похоже на удар по голени – транзакции с Россией будут медленнее и дороже. Внезапное прекращение поставок также приведет к тому, что многие активы корпораций и банков окажутся в подвешенном состоянии», добавила она.

Перевод статьи West Cuts Some Russian Banks From SWIFT, Sanctions Central Bank

Тэги: США, Общество, Экономика, Санкции

28.02.2022